年金

老齢厚生年金をもらっている人が、遺族厚生年金をもらえることになった場合

ななちゃん「おじさんがちょっと前に亡くなってん」スズ「そうなのね」ななちゃん「おばさんと二人で暮らしててん」スズ「うん」ななちゃん「二人とも年金もらってたよ」スズ「うん」ななちゃん「おじさんが亡くなったから、おばさんはこれから遺族年金もらえ...
年金

企業型DCの説明会│内容を理解して、運用商品を選んでいますか?

ななちゃん「ダンナの会社、DCあるねんけど、『よー分からん』って言ってた」スズ「よー分からん?」ななちゃん「うん。会社に入った時説明されたらしいけど、なんやよー分からんまま適当に選んで、そのままになってるらしい」スズ「ありゃりゃ」ななちゃん...
年金

DCの移換の流れ➂│資産を目減りさせないような方法

ななちゃん「DCの引越しさ、投資信託を現金にする日は決めさせてほしいよね」スズ「残念ながらそれはでけへんねん」ななちゃん「でもさ、暴落してる時に現金化されるとか怖すぎる」スズ「確かに」ななちゃん「せっかく100万円になってた投資信託が90万...
年金

DCの移換の流れ➁│現金化されて運ばれる 具体的な流れ

ななちゃん「転職するときDCってめんどくさいねんね」スズ「そお?」ななちゃん「だって、持ってた投資信託とか、いちいち現金にして運んで、また選んで…」スズ「運ぶのは会社がやってくれるよ」ななちゃん「でも転職先でまた投資信託選ばなあかんのやろ?...
年金

DCの移換の流れ│一旦現金化されてから運ばれます

ななちゃん「友達がね、今度転職するねん」スズ「そうなんや」ななちゃん「今の会社でもDCやってて、新しい会社でもDC続けたいって言ってた」スズ「ほーほー」ななちゃん「今の会社のDCでは、『○○投資信託』っていう商品選んでるねんて」スズ「うん」...
ライフプランニング

選択制確定拠出年金➁│メリットとデメリットがあります

ななちゃん「選択制DC選んだら、給料が減るんや」スズ「給料は減っても、減った分はDCに拠出してるよ」ななちゃん「拠出、ってどういうことやったっけ?」スズ「拠出っていうのは、DCに掛金としてお金を出すこと」ななちゃん「…」スズ「老後の年金の上...
ライフプランニング

選択制確定拠出年金とは?│給料の一部をDCに拠出するかどうかを選択します

ななちゃん「友達の会社、選択制DCっていうのがあるねんて」スズ「そうなんや」ななちゃん「選択制DCって、自分も上乗せしてお金出すかどうか選択するやつのこと?」スズ「ななちゃんが言ってるのは、マッチング拠出のことかな」ななちゃん「そーそー」ス...
相続

特別受益とは?│一部の相続人だけが特別に受け取った利益のことです

ななちゃん「友だちのとこお父さんが亡くなってんて」スズ「そうなんや」ななちゃん「友だちにはお姉さんとお兄さんがいるねん」スズ「3人きょうだいなんやね」ななちゃん「お父さんの資産、3人で分けるらしい」スズ「うん」ななちゃん「でさ、お兄さん、昔...
保険

生命保険料を支払ったら│控除を受けることができますが、上限もあります

ななちゃん「生命保険料払ってたら、税金安くなるんやろ?」スズ「そやね」ななちゃん「毎年安くなるんやったら嬉しいよね」スズ「たしかに」ななちゃん「保険料一括で支払ったら、何年かに分割して計算したらええの?」スズ「残念ながらそれはでけへんねん」...
保険

保険金が非課税になる場合│相続人の数により非課税枠があります

ななちゃん「退職したおじさんがこないだ会社に遊びにきてはって」スズ「あら」ななちゃん「『相続税対策で生命保険かけてるねん』って大きな声で喋ってた」スズ「聞こえたわけね(笑)」ななちゃん「生命保険ってさ、自分が死んだときに家族がお金受け取るや...