ななちゃん「アクティブファンド？ インデックスファンド？ なんかややこしくなってきた」
スズ「要するにさ、投資信託は大きく分けて2種類やねん」
ななちゃん「はいはい」
スズ「『プロが関わって』作っているものと、『自動的に』作られたものと」
ななちゃん「プロが関わってると、その人に払うお給料があるから、こっちの方は手数料が高くなるんやったよね」
スズ「さすが！よく覚えてるやん！」
ななちゃん「えへへ」
スズ「今日は、ななちゃんみたいに、これから投資を始めたいと思ってる人はどっちを選べばいいのかみていこか」
今日は、「投資信託」の知識をもうひとつ＋（プラス）していきましょう
アクティブファンドと、
インデックスファンドの特徴、
覚えていますか？
アクティブファンドの特徴は、
「人が投資先を選ぶため、手数料が高くなる傾向がある」
「インデックスファンドの基準となる指数を上回る運用成果を目指す」
インデックスファンドの特徴は、
「決められた指数に連動するように運用するため、手数料が安い傾向がある」
「特定の指数に連動する運用成果を目指す」
それぞれイメージできましたか？
さて、ここからは、
ななちゃんのような投資は初めてという人は、
どちらを選べばよいのかみていきましょう。
最初は、
インデックスファンドの中から選ぶことをお勧めします。
理由は、
① 手数料が安い傾向がある
② 自分が何に投資しているのかが分かりやすい
①の手数料のことは、分かりますね。
先ほどの説明どおりです。
では、
②についてです。
自分が何に投資しているのかが分かりやすい。
これはどういうことなのでしょうか。
例えば、
「日経平均株価」に連動する投資信託を買うと、
日経平均株価を構成する225銘柄に投資するイメージになります。
日経平均株価は、
日本を代表する225銘柄で構成された株価指数です。
また、ニュースなどで
「今日の日経平均株価は……」
と言っているのを聞くことで、
値動きも簡単に確認できます。
「自分は何に投資しているのか？」を理解しておくことは、
投資をする上で重要です。
インデックスファンドは、
国内株式のものだけでなく、
外国株式や、
国内外の債券などのものもあります。
いずれにしても、
どのような指数に連動する投資信託なのかを確認することで、
自分が何に投資しているのかを理解しやすいのです。
ななちゃん「ねぇ。225社に投資とか訳わからへんやん」
スズ「一個一個見なくてもいいねんで」
今日は、「投資信託」の知識をひとつ＋（プラス）しました。
来週は、あとひとつだけ「投資信託」の知識をプラスしていきましょう。
独立系ファイナンシャルプランナー事務所 FP office Bellsへのご相談は、
こちらから
https://fp-office-bells.com/contact.php
コメント