生命保険料を支払ったら│控除を受けることができますが、上限もあります

保険

ななちゃん「生命保険料払ってたら、税金安くなるんやろ?」

スズ「そやね」

ななちゃん「毎年安くなるんやったら嬉しいよね」

スズ「たしかに」

ななちゃん「保険料一括で支払ったら、何年かに分割して計算したらええの?」

スズ「残念ながらそれはでけへんねん」

ななちゃん「えー」

今日は、「一時払い終身保険の生命保険料控除」の知識をひとつ+(プラス)していきましょう

生命保険料控除って知っていますか?


生命保険料控除とは、
その年に支払った生命保険料を
所得から差し引くことができる仕組みです。


会社で年末調整をしてもらっている人なら、
年末調整の書類に添えて
生命保険料控除証明書」という書類を提出している人もいますね。


生命保険料控除証明書は、
「あなたが1年間に支払った生命保険料の金額は〇〇円です」と
保険会社が証明してくれる書類です。

この証明書を年末調整の書類に添えて提出することで、
あなたの所得金額から
支払った生命保険料の一部を差し引いてくれます。


どういうことかというと、
差し引かれた金額分
所得税などの支払が少なくなるということです。


「じゃあ、たくさん生命保険料を払えば払うほど、所得税は安くなるのね」
と思いたいところですが、そうではありません。


残念ながら上限があります。

では上限はいくらなのでしょうか。

4万円です。


例えば、
1年間に支払った生命保険料が2万円だとしたら、
控除される金額は
支払った金額と同じ2万円ですが、

仮に、
一時払い終身保険に加入して
保険料を500万円支払ったとしても、
控除される金額は上限の4万円です。


更に、
生命保険料控除は
「1年間に支払った生命保険料」に対してなので、
翌年以降も繰り越されるわけではありません。


500万円の生命保険料を一括で支払ったら、
支払った年は控除(上限4万円)を受けられますが、

翌年は生命保険料の支払はないので、
控除も受けられないということになります。



ななちゃん「えー、勿体ない」
スズ「(笑)」



今日は、「一時払い終身保険の生命保険料控除」の知識をひとつ+(プラス)しました。
明日は、「特別受益」の知識をひとつ+(プラス)していきましょう。



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