目標到達型の外貨保険とは、最初に目標値を設定し、それに到達すると自動的に解約になる保険です。利益が出ていても目標値に到達することでその後の運用ができなくなる、解約と購入を繰り返すことで手数料が高くなるなどの注意点があります

企業型ＤＣを転職などで、次の場所に持ち運ぶとき、一旦現金にして持ち運ぶ必要があります。投資信託などのままでは持ち運ぶことはできません。退職してiDeCoに持ち運ぶときも同様です。

企業型ＤＣ（企業型確定拠出年金）は、転職したり、会社を辞めてしまったとしても、次の場所に持ち運ぶことができます。持ち運ぶ先は、転職先の企業型ＤＣ。転職先に制度がない場合や、会社を辞めてしまった場合は、個人型ＤＣ（iDeCo）になります。

退職金を受け取ったら、働いた年数に応じて退職所得控除が使えます

未払利息は5年ルールが適用された住宅ローンを組んでいる場合に発生する可能性があります。毎月の返済額は変わりませんが、返済額の内訳に変更が生じています。金利が上昇することで利息の支払いが返済額を超えてしまう場合に起こります。

5年ルールが適用された住宅ローンを組んでいる場合、未払利息が発生する可能性があります。未払利息とは、住宅ローンを返済中に金利が上がることで、本来その月に支払わないといけない利息が支払うことができず、未払になってしまうことです。

年収が同じぐらいだからといって、同じぐらいの家を買えるというわけではありません。今後の年収の動き、貯金額、企業年金の有る無し、家族構成など、年収以外にも違いがあるからです。どのぐらいの家なら無理なく買えるのかは、いろんな点を考慮する必要があります。

配偶者から居住用の不動産を贈与された場合、2000万円の控除を使うことができます。婚姻期間が20年以上の配偶者からの贈与、自分が住むための家であることなどの条件があります。

ななちゃん「こないだおばあちゃんち行ったら、一生懸命電卓たたいてた」スズ「あら」ななちゃん「何計算してんの？って聞いたら、『相続か贈与、どっちが得か計算してる』って」スズ「あらら」ななちゃん「おばあちゃん、まだ全然元気なのにと思ってさ」スズ...

ななちゃん「相続税が払えない、って話時々聞くやん」スズ「うん」ななちゃん「財産分けたらしまいやん、って思ってたからどういうことか分からへんかった」スズ「残った財産がお金だけなら簡単に分けられるけどね」ななちゃん「遺された財産が豪邸なら、相続...