保険

保険金が非課税になる場合│相続人の数により非課税枠があります

ななちゃん「退職したおじさんがこないだ会社に遊びにきてはって」スズ「あら」ななちゃん「『相続税対策で生命保険かけてるねん』って大きな声で喋ってた」スズ「聞こえたわけね(笑)」ななちゃん「生命保険ってさ、自分が死んだときに家族がお金受け取るや...
年金

未支給年金とは│年金支給日前に亡くなった場合、同居の家族などが受け取れます

ななちゃん「友だちのお母さんが亡くなりはってさ」スズ「そうなんや」ななちゃん「お父さんはだいぶ前に亡くなって、友だちと二人で暮らしてはってん」スズ「そうなんや」ななちゃん「お母さん、年金支給日の直前に亡くなりはってんて」スズ「そうなのね」な...
ライフプランニング

自分が大事にしているものに集中投資しましょう│人生の満足度が上がります

ななちゃん「ダンナも私も欲しいもんたくさんあってさ」スズ「そうなんや」ななちゃん「私は服とか化粧品欲しいし、旅行にも行きたい」スズ「いいね」ななちゃん「友達とごはんも行きたいし、本も買いたいし、友達にプレゼントもしたい」スズ「そやね」ななち...
相続

相続人申告登記とは│「とりあえず相続人の義務を果たした」とみなされます

ななちゃん「友だちのお父さん、古い家の相続人になってるらしいねん」スズ「あら」ななちゃん「その家、ひいおばあちゃんの持ち物のままになってるねんて」スズ「ひいおばあちゃんは亡くなったん?」ななちゃん「うん。だいぶ昔に」スズ「ひ孫のお父さんが相...
税金

配当控除とは│差し引かれた税金を取り戻すことができるかも知れません

ななちゃん「友だちが『去年は株の配当金たくさんもらった』って言ってた」スズ「そうなのね」ななちゃん「配当金も収入になるんよね」スズ「そうやね」ななちゃん「じゃあ、後で税金払わなあかんのや」スズ「株の配当金は、受け取った時点で税金は引かれてる...
金融

債券を持ち続けるつもりだったけれど、途中でお金が必要になった時

ななちゃん「国債って、お金が要るようになった時は国が買い取ってくれるんや」スズ「個人向け国債の場合ね」ななちゃん「個人向けじゃないのもあるの?」スズ「うん」ななちゃん「個人向けじゃないやつは、誰が買い取ってくれるの?」スズ「その時に買いたい...
金融

日本の個人向け国債の特徴│途中で換金するとペナルティがあります

ななちゃん「友達がさ『国債買おうかな』って言ってた」スズ「そうなんや」ななちゃん「うん。国債は元本保証だから安心って」スズ「なるほど」ななちゃん「国債、って国にお金を貸すってことなんよね?」スズ「うん」ななちゃん「でも途中で返してほしくなっ...
年金

確定拠出年金(企業型DC、iDeCo)の受け取り方は2通りあります

ななちゃん「会社でやってるDCさ、老後に受け取れるの?」スズ「そうやね。60歳になってから」ななちゃん「先長いな」スズ「そうやね」ななちゃん「で、60歳になったらどうやってもらえるん?」スズ「年金形式とか、一括受け取りやね」ななちゃん「DC...
年金

iDeCo+(イデコプラス)とは│自分のiDeCoの掛金に 会社が上乗せしてくれます

ななちゃん「友達が働いてる会社、企業年金とかないらしい」スズ「そうなんや」ななちゃん「でもiDeCoはあるらしい」スズ「会社でiDeCo?」ななちゃん「うん。会社でiDeCoやってるねんて」スズ「それ、iDeCo+(イデコプラス)のことかな...
ライフプランニング

老後資産の取り崩し方法│運用しながら取り崩すことで長持ちさせることができます

ななちゃん「老後に向けて貯めたお金、いつから使いだしたらいいんやろ」スズ「え、もうそんな話?」ななちゃん「私のことちゃうよ。おじさんが言ってたからさ」スズ「そっかそっか」ななちゃん「おじさん『何歳まで生きるか分からんから大事に置いとかな』っ...