投資信託⑥　アクティブファンドとインデックスファンドの違い

ななちゃん「ようやく投資信託の選び方？」

スズ「あとちょっとね」

ななちゃん「パパっと買いたいから、要点だけ教えてー」

スズ「パパっと、ってさー。洋服を衝動買いして後悔することあるやろけど、投資で後悔したらつらいで」

ななちゃん「そーお？」

スズ「だって、長いこと持っとくもんやし、そもそも額も大きくなるからさ」

ななちゃん「たしかに・・・」

スズ「じゃあ、今日は昨日の続きをみていこか」

今日は、「投資信託」の知識をもうひとつ＋（プラス）していきましょう

投資信託は、
運用方法によって、
大きく2つに分けて考えることができます。

①　運用会社が投資先を選んで運用する投資信託

②　特定の指数に連動することを目指して運用する投資信託

（特定の指数の具体例は、
日経平均株価やTOPIXなどです）

今日は、
もう少し詳しくみていきましょう。

①の、
運用会社が投資先を選んで運用する投資信託のことを、
「アクティブファンド」といいます。

アクティブファンドでは、
運用の専門家などが、
企業や市場などを調査し、
どのようなものに投資するかを考えて運用します。

②の、
特定の指数に連動することを目指して運用する投資信託のことを、
「インデックスファンド」といいます。

例えば、
日経平均株価と同じような値動きになることを目指して、
運用されるものがあります。

プロが投資先を選んで運用するアクティブファンドと、
特定の指数に連動することを目指すインデックスファンド。

違いは何だと思いますか？

そうですね。

アクティブファンドでは、
投資先を調査したり、
どこに投資するかを考えたりするなど、
運用に手間がかかります。

そのため、
一般的には、
アクティブファンドのほうが
インデックスファンドよりも
運用にかかる費用が高い傾向があります。

これだけ聞くと、

「手数料が安いインデックスファンドの方がいい」

と思う人もいますね。

けれど、ちょっと思い出してください。

何のために、
投資先を調査したり、
どこに投資するかを考えたりしているのでしょうか。

そうですね。

アクティブファンドは、
インデックスファンドなどの
基準となる指数を上回る運用成果を目指して、
運用されています。

ただし、
実際に指数を上回る成果が得られるとは限りません。

アクティブファンドと、
インデックスファンド。

それぞれに、
このような特徴があるわけです。

イメージしてもらえましたか？

ななちゃん「ねー、結局どっちを選んだらいいの？」
スズ「続きはあしたねー」

今日は、「投資信託」の知識をひとつプラスしました。
明日は、さらに「投資信託」の知識をひとつプラスしていきましょう。

独立系ファイナンシャルプランナー事務所 FP office Bellsへのご相談は、
こちらから
https://fp-office-bells.com/contact.php